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国宝银行房贷欺诈案:陪审团裁定被告无罪

最新法律案例及资讯 » 2015年6月15日

  法佑网案例分析专员独家报道

 在纽约华埠颇具人气的国宝银行(Abacus Federal Savings Bank)于2012年被控房贷欺诈,非法获利数千万美元;不过陪审团最终于2015年6月4日裁定国宝银行被控两百余项罪名无一成立;至此该诉讼历经多年终告一段落。

 检方指控国宝银行的罪名包括重窃罪、共谋、伪造商业记录和房贷欺诈等240项罪名,均被陪审团认定不成立,当天国宝银行董事长孙启诚(Thomas Sung)一家出庭,听闻判决后不禁相拥而泣;就在前一天,国宝银行两名高管王耀华(Yiu Wah Wong)和谭伟雄(Raymond Tam)也被陪审团认定无罪。

 孙启诚表示,检方的错误起诉几乎耗尽国宝银行的资产,这是严重的不公,而且在社区也造成了不好的影响;不过检方仍坚持认为起诉并没有错,且提到国宝银行八名雇员之前认罪并与检方合作的情况。陪审团经过九天评议,曾三次出现分歧,但最终认定国宝银行无罪。

 国宝银行信贷部总监王耀华的辩护律师在之前提到,本案起因是银行信贷部门的雇员与借款人合谋,并且极力对上级加以隐瞒,银行方面对此并不知情。

 检方在之前提到国宝银行雇员曾数千次指导贷款申请者虚报其收入、资产及职称,以达到房利美所规定的标准;这些贷款经纪人还伪造了虚假证明,称以上贷款申请者得到了馈赠,因而有能力支付首期付款。国宝银行的贷款经纪人从上述行为中获得了佣金及其他个人好处,其中业绩最佳者一年收入30万美元;国宝银行因此在2005年5月到2010年2月期间凭借虚假信息从房利美处获得担保的房贷达数亿美元。

 不过国宝银行的律师指出,银行从2009年开始便逐步解雇了不诚实的信贷雇员,而且绝大部分借款人符合资格,并最终完成了还贷,房利美“得到了应得的一切”,并未因此遭受损失,律师据此主张检方所称的“欺诈”根本不能成立。

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